비트코인 구매대행 시 보이스피싱 및 대환대출사기 주의하기
비트코인 구매대행 시 보이스 피싱 및 대환대출사기 주의!
아침부터 촉촉한 비의 냄새가 반겨주네요. 가만히 비가 떨어지는 소리를 듣고있다보면 마음이 시원해지는 것 같습니다. 시원하게 떨어지는 비처럼 하시는 일 모두 시원하게 잘 풀리길 바라봅니다. 오늘도 행복한 하루 되시길 바랍니다.
안녕하세요 머니넷 익스체인지입니다.
저희는 비트코인 환전 및 구매/판매대행 서비스를 제공하고 있습니다.
최근에 각종 보이스피싱과 사기사건이 빈번히 일어나고 있습니다.
휴대폰을 해킹하고 개인정보를 빼낸 뒤 보이스피싱에 사용하거나, 금융권을 사칭하여 접근하는 수법 등 다양한 방법으로 많은 분들에게 피해를 끼치고 있습니다.
특히 대출을 필요로 하시거나, 금융적으로 어려움을 겪고 있는 사람들 대상으로 보이스피싱이 이루어지고 있기에 본인의 소중한 자산을 지키기 위해 아래의 피해사례와 주의사항을 꼭 확인하고 미리 예방하시길 바랍니다.
비트코인 대환대출 사기 사례
금융권에서 추가대출이 불가한 사람들을 대상으로 대출을 해준다는 광고 또는 금융권 사칭하여 전화를 걸어, "기존 대출금을 지정하는 계좌에 이체하여 변제할 경우, 기존 대출보다 더 저렴한 금리로 대환대출을 해주겠다"라는 식으로 접근해서 추가대출을 받기 위해서 기존 대출을 먼저 상환해야한다는 이유로 비트코인을 먼저 송금하라는 요청한 후 잠적해버리는 사례가 자주 발생하고 있습니다.
비트코인을 타인의 요청에 의해 구매해서 본인이 직접 만든 지갑 혹은 본인 명의의 거래소 지갑이 아닌 타인의 지갑주소로 보낼경우 100%사기이고, 이체한 자금은 절대 다시 복구할 수가 없습니다.
이로 인한 피해는 모두 본인에게 책임이 있습니다.
대출사기 피해사례
피해사례 1 '저금리대출 알선 미끼
* 피해자는 oo은행을 사칭하며 고금리의 대출을 일정기간 사용할 경우 저금리의 대출로 전환이 가능하다는 전화를 받음
* 사기범은 피해자에게 oo대부 및 oo저축은행에 대출을 신청하여 총 1350만원의 대출을 받게 하고 대환대출을 위해 필요하니 해당하는 계좌로 금액을 입금하도록 안내해서 피해자는 그 금액을 송금하였으나 대출은 이루어지지 않았고 그 이후로 연락도 되지 않았음.
피해사례 2 '신용등급 상향 미끼로 보증료 등 요구
* 피해자는 oo저축은행을 사칭하여 저금리 대출이 가능하다는 전화를 받음.
* 사기범은 대출금 천만원 승인을 받았으나 신용등급이 낮아 피해자에게 통장 잔액이 300만원이 있다는것을 증명해야 한다고 안내받음.
* 피해자는 본인 통장에 300만원을 입금하였고 사기범은 피해자와 통화를 하면서 텔레뱅킹 이체 수단으로 그 금액을 모두 인출하였음.
피해사례 3 '공증료 등 법률비용 납부 요구
* 피해자는 oo캐피탈을 사칭하고 저금리 1,500만원 대출이 가능하다는 전화를 받음.
*사기범은 채무 불이행시 대비해 공증료 등 법률비용을 납부해야 한다고 공증료 등의 명목으로 금전을 요구하여 피해자는 농협, 새마을금고, 우체국으로 총 380만원을 송금하고 그 이후로 연락이 끊김.
피해사례 4 '통장사본, 핸드폰 등 실물 요구
* 피해자는 oo캐피탈 직원을 사칭한 사기번에게 핸드폰으로 전화를 받음.
* 피해자에게 사기범은 대출이 어느정도 까지 나오는지 알려주겠다며 주민등록번호를 요구하였고 피해자는 주민등록번호를 불러줌.
*사기범은 피해자가 통장거래내역이 부족하여 대출이 불가능하니 자기들에게 통장과 현금카드를 주면 통장거래내역을 더 많이 쌓아서 400만원까지 대출이 가능하도록 하겠다고 하였음.
* 피해자는 통장과 현금카드를 만들어 택배기사를 통하여 사기범에게 전해줌.
* 사기범은 피해자에게 통장을 받았고 곧 대출이 나올 것이라고 전달한 후 연락이 끊어짐.
피해사례 5 '스마트폰 악성앱 이용
* 피해자는 oo저축은행을 사칭한 사기범으로부터 저금리 대출이 필요하냐는 전화를 받음.
* 사기범은 본인 인증이 필요하다며 문자로 인터넷 주소를 보냈고 피해자는 해당 주소를 통해 앱을 다운받아 설치한 후 이름과 주민등록번호를 입력함.
* 사기범은 피해자에게 기존 대출금을 상환해야 저금리 대출이 가능하다고 하여, 피해자는 대출금 상환을 위해 기존에 대출받은 해당은행에 전화를 하였으나 연결된 곳은 사기범의 사무실이였음.
*사기범은 대출심사팀으로 가장하고 피해자에게 계좌번호를 알려주고 대출금을 상환할 것을 안내하고 피해자는 계좌로 총 1천만원을 송금함.
피해예방요령
-전화 또는 문자메세지를 통한 대출광고를 유의하세요.
- 전화나 문자메세지를 통한 대출광고는 사기일 가능성이 높기 때문에 속지 않도록 유의해야합니다.
*특히, 대출여부는 대출당시 고객의 신용등급, 채무내역, 연체이력 등을 고려해서 금융회사가 결정하는 것이므로 저금리 대환대출을 약속하는 행위는 대출사기일 경우가 높습니다.
- 문자메세지에 포함된 출처가 불분명한 인터넷주소 클릭에 주의하세요.
- 스마트폰 보안설정 항목에서 "출처를 알 수 없는 앱" 항목을 비활성모드로 유지하는 등 보안에 유의하세요.
머니넷 익스체인지는 현재까지 피해사례 0건을 유지하고 있으며, 철저한 검증을 통해 사기일 가능성이 높은 거래를 자체적으로 걸러내는 시스템을 사용하고 있습니다.
위와 같은 사기유형의 연락을 받았거나 피해를 입은 경우, 가까운 수사기관이나 금감원으로 신고 및 머니넷 익스체인지 고객센터로 접수해주시길 바랍니다.
근길을 읽어주셔서 감사합니다.
담당부서: 불법금융대응단 금융사기대응팀
전화번호: 02-3145-8123
대출사기 피해사례 및 피해예방 요령
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피해사례 | 금융감독원 서민금융 1332
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피싱사기 피해사례 및 피해예방 요령
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피해사례 | 금융감독원 서민금융 1332
피해사례 “개인정보유출로 보안승급필요”라는 문자메시지 발송에 의한 피싱사기 시도 12.5.25일 사기범은 경기 거주 기모씨(50대)에게 “개인정보유출로 보안승급필요”라는 문자메시지를 발
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